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证券投资基金投资人权益须知

        			

尊敬的基金投资人:

基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益,请在投资基金前?#38505;?#38405;读以下内容:

一、基金的基本知识

(一)什么是基金
证券投资基金(简称基金)是指通过发售基金份额,将众多投资者的?#24335;?#38598;中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。


(二)基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

 基金股票债券银行储蓄存款
反映的经济关系不同信托关?#25285;?#26159;一?#36136;?#30410;凭证,投资者购买基金份额后成为基金受益人,基金管理人只是替投资者管理?#24335;穡?#24182;不承担投资损失风险所有权关?#25285;?#26159;一种所有权凭证,投资者购买后成为公司股东债权债务关?#25285;?#26159;一种债权凭证,投资者购买后成为该公司债权人表现为银行的负债,是一?#20013;?#29992;凭证,银行对存款者负有法定的保本付息责任
所筹?#24335;?#30340;投向不同间接投资工具,主要投向股票、债券等有价证券直接投资工具,主要投向实业领域直接投资工具,主要投向实业领域间接投资工具,银行负责?#24335;?#29992;途和投向
投资收益与
风险大小不同
投资于众多有价证券,能有效分散风险,风险相对适中,收益相对稳健价格波动性大,高风险、高收益价格波动较股票小,低风险、低收益银行存款利率相对固定,损失本金的可能性很小,投?#26102;?#36739;安全
收益来源利息收入、股利收入、?#26102;?#21033;得股利收入、?#26102;?#21033;得利息收入、?#26102;?#21033;得利息收入
投资渠道基金管理公司及银?#23567;?#35777;券公司等代销机构证券公司债券发行机构、证券公司及银行等代销机构银?#23567;?#20449;用社、?#25910;?#20648;蓄银行

 

  (三)基金的分类

1、依据运作方式的不同,可分为封闭式基金与开放式基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。

2、依据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金

根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金;仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列?#25215;?#20026;:股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金,即股票基金的风险和收益最高,货币市场基金的风险和收益最低。

3、特殊类型基金

(1)系列基金。?#30452;?#31216;为伞型基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

(2)保本基金。是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获?#20204;?#22312;的高回报。

(3)交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)。交易型开放式指数基金,通常?#30452;?#31216;为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称"ETF"),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称"LOF")是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。

(4)QDII基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金,投资者可以用人民?#19968;?#32654;元等外汇进行认购和申购,在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益。QDII基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。


(四)基金评级
基金评级是依据一定标准对基金产?#26041;?#34892;分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时,可以?#23454;?#21442;考基金评级结果,但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外,基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价,并不代表基金未来长期业绩的表现。
本公司将根据销售适用性原则,对基金管理人进行审慎调查,并对基金产?#26041;?#34892;风险评价。


(五)基金费用
基金费用一般包括两大类:一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人?#32422;?#25215;担的费用,主要包括认购?#36873;?#30003;购?#36873;?#36174;回费和基金转换?#36873;?#36825;些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取,即前端申购费;也可在投资人卖出基金时收取,即后端申购费,其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理?#36873;?#22522;金托管?#36873;?#20449;息披露费等,这些费用由基金承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金,还可按不高于2.5‰的比例从基金资产中计提一定的销售服务?#36873;?br>

二、基金份额持有人的权利

根据《证券投资基金法》第70条的规定,基金份额持有人享有下列权利:
(一)分享基金财产收益;
(二)参与分配清算后的剩余基金财产;
(三)依法转让或申请赎回其持有的基金份额;
(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会;
(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;
(六)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
(七)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;
(八)基金合同约定的其它权利。


三、基金投资风险提示

(一)证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投?#23454;?#19968;证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

(二)基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百?#31181;?#21313;时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

(三)基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

(四)基金管理人?#20449;?#20197;诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证旗下基金一定盈利,也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的"买者自负"原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净?#24403;?#21270;引致的投资风险,由投资人自行负担。

(五)本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种,但我公司所做的推荐仅供投资人参考,投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。


四、服务内容和收费方式

我公司向基金投资人提供以下服务:

(一)对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。

(二)基金销售业务,包括基金(?#24335;穡?#36134;户开户、基金申(认)购、基金赎回、基金转换、定额定投、修改基金分红方式等。我公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申(认)购、赎回费和转换?#36873;?br>
(三)基金网上交易服务。

(四)基金投资咨询服务。

(五)电话咨询、电话自助交易服务。

(六)基金知识普及和风险教育。


五、基金交易业务流程

 

  (一)开户流程

基金账户是指记录客户在该注册登记机构的基金余额及其变动情况的账户。客户投资某只开放式基金时,必须首先申请开立该只基金的注册登记机构的基金账户。

  具体的步骤如下图:

温馨提示:

☆ 在我公司开立开放式基金账户的客户必须是规范的并已上线三方存管的客户。

☆ 已在我公司开放式基金柜台开设基金账户的客户可选择网上交易委托方式进行其他基金注册登记机构的基金账户开户;机构投资者仍需通过所属营业部柜台办理。

☆ 一个客户在一家基金注册登记机构只能拥有一个开放式基金账户。

☆ 详细情况请参见各基金?#24515;?#35828;明书。

  (二)交易流程

基金认购:客户在基金首次发?#24515;?#38598;期内申请购买基金的行为。
基金申购:基金首次发行完成之后,客户日常申请购买基金的行为。
基金赎回:客户申请将基金卖回给基金管理公司的行为。

  具体步骤如下图:


温馨提示:

  ☆ "未知价"原则,即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算。
☆ "金额申购、份额赎回"原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请
☆ 基金管理人以收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日),并在T+2工作日前,对该交易的有效性进行确认。
☆ 成功赎回的款项将在T+7个工作日之内向基金持有人(赎回人)划出。
☆ 赎回款项未到账前,客户不能进行基金账户销户业务。
☆ 单?#36866;?#22238;不得少于1000份,基金帐户中基金单位不足1000份的,须一次性赎回。
☆ 详细情况请参见各基金?#24515;?#35828;明书。

六、投诉处理和联系方式

基金投资人可以通过拨打我公司客户服务中心电话:0755-82953750或以书信、传真、电子邮件等方式,对营业网点所提供的服务提出建议或投诉。
投资者在投资基金前应?#38505;?#38405;读《基金合同》、《?#24515;?#35828;明书》等基金法律文件,选择与自身风险承受能力相适应的基金。我公司和基金管理人?#20449;?#25237;资人利益优先,以诚实信用、勤勉尽责的态?#20219;?#25237;资人提供服务,但不能保证基金一定盈利,也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)或中国证券业协会网站(www.sac.net.cn)查询基金销售机构名录,核实我公司基金销售资格。

 

 

中山证券提示您:没有只赚不赔的投资产品,请理性看待市场,理解并始终牢记“买者自负”的原则。

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